AML/KYC-beleid van Casino Zoetermeer

Het beleid ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (AML) en het beleid inzake klantidentificatie (KYC) van Casino Zoetermeer zijn ingericht in overeenstemming met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en overige toepasselijke Nederlandse regelgeving. Dit document beschrijft de relevante verplichtingen, de gehanteerde verificatieprocedures en de verantwoordelijkheden van klanten bij het gebruik van de diensten van Casino Zoetermeer.

1. Toepassingsgebied en wettelijke grondslag

Dit beleid is van toepassing op alle klanten van Casino Zoetermeer die toegang verkrijgen tot de diensten van het casino. Casino Zoetermeer is als gokinstelling verplicht cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence, CDD) uit te voeren en ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland.

De wettelijke basis voor deze verplichtingen bestaat uit de Wwft en bijbehorende uitvoeringsbesluiten en richtlijnen. Voor de Nederlandse goksector gelden geen vrijstellingen van KYC-verplichtingen.

2. Identificatie- en verificatievereisten

2.1. Verplichte documenten

Voorafgaand aan het gebruik van de diensten van Casino Zoetermeer moet de identiteit van elke klant worden vastgesteld en geverifieerd. Daartoe worden uitsluitend de volgende geldige, door de overheid uitgegeven documenten geaccepteerd:

• Nederlands identiteitsbewijs
• Geldig paspoort
• Geldige verblijfsvergunning

De documenten moeten leesbaar en niet verlopen zijn. Kopieën of digitale scans dienen alle relevante gegevens te bevatten, waaronder pasfoto, documentnummer, geboortedatum en vervaldatum.

2.2. Verificatieproces

Het verificatieproces omvat in elk geval de volgende stappen:

• Indiening van identificatiedocumenten via een beveiligd systeem
• Controle van de echtheid en geldigheid van de documenten
• Vergelijking van klantgegevens met de verstrekte informatie
• Screening tegen sanctielijsten en PEP-databases (Politically Exposed Persons)
• Beoordeling van het klantrisicoprofiel

Indien dit nodig is voor een adequate risicobeheersing, kunnen aanvullende verificatiestappen of aanvullende documenten worden verlangd.

3. Cliëntenonderzoek en risicobeoordeling

3.1. Standaard cliëntenonderzoek

Voor alle klanten wordt standaard cliëntenonderzoek uitgevoerd. Dit onderzoek omvat in ieder geval:

• Verificatie van identiteit en, indien vereist, woonadres
• Vaststelling van de aard en het doel van de relatie tussen klant en casino
• Doorlopende monitoring van transactiepatronen
• Periodieke actualisering en herbeoordeling van klantgegevens

3.2. Verscherpt cliëntenonderzoek

Voor klanten met een verhoogd risicoprofiel wordt verscherpt cliëntenonderzoek toegepast. Factoren die kunnen duiden op een verhoogd risico zijn onder meer:

• Woonplaats in of banden met een land met verhoogd witwas- of terrorismefinancieringsrisico
• Ongebruikelijke of onverklaarbare transactiepatronen
• Hoge transactievolumes
• Mogelijke banden met hoogrisicosectoren
• Status als politiek prominente persoon (PEP) of als direct familielid of naaste geassocieerde van een PEP

3.3. Herkomst van vermogen en middelen

Voor VIP-klanten en klanten met hoge transactievolumes kan verificatie van de herkomst van vermogen (Source of Wealth, SOW) en de herkomst van middelen (Source of Funds, SOF) worden verlangd. In dat kader kan worden gevraagd om ondersteunende documentatie, zoals:

• Loonstroken of arbeidscontracten
• Bankafschriften
• Belastingaangiften
• Verkoopcontracten, schenkings- of erfenisdocumenten
• Bedrijfsregistraties of andere bewijsstukken inzake ondernemingsactiviteiten

4. Transactiemonitoring en meldingsverplichtingen

4.1. Doorlopende monitoring

Alle transacties worden doorlopend gemonitord met behulp van geautomatiseerde en, waar nodig, aanvullende handmatige controles. Ongebruikelijke patronen worden gemarkeerd voor nader onderzoek. De monitoring kan onder meer betrekking hebben op:

• Transactievolumes en -frequenties
• Afwijkingen van het normale of historische klantgedrag
• Transacties zonder duidelijk economisch of legitiem doel
• Complexe of ongebruikelijke transactiestructuren

4.2. Meldingsplicht FIU-Nederland

Casino Zoetermeer is verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland. Dit omvat in ieder geval:

• Voltooide transacties die als ongebruikelijk of verdacht worden beoordeeld
• Voorgenomen transacties die niet worden uitgevoerd wegens een vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering
• Contante en niet-contante transacties van € 15.000 of meer die binnen de wettelijke criteria vallen

Klanten worden niet geïnformeerd over het feit dat een melding is of zal worden gedaan, conform de wettelijke bepalingen omtrent tipping-off.

5. Screening en sanctielijsten

Alle klanten en, indien van toepassing, andere betrokken partijen worden gescreend aan de hand van onder meer:

• EU-sanctielijsten
• VN-sanctielijsten
• Nationale sanctielijsten
• PEP-databases
• Lijsten of registers met personen of entiteiten met verhoogd risico

Screening vindt plaats bij het aangaan van de relatie (onboarding) en periodiek gedurende de looptijd van de relatie. Bij een potentiële of bevestigde match kan de relatie worden opgeschort of beperkt totdat nader onderzoek is afgerond en een beslissing is genomen over voortzetting of beëindiging.

6. Gegevensbewaring en vertrouwelijkheid

6.1. Bewaartermijnen

Identificatiegegevens, cliëntenonderzoeksdossiers en transactiegegevens worden minimaal vijf jaar bewaard na beëindiging van de zakelijke relatie, in overeenstemming met de wettelijke vereisten. Voor specifieke transacties, onderzoeken of procedures kunnen langere bewaartermijnen gelden indien dat wettelijk is vereist of toegestaan.

6.2. Gegevensbeveiliging

Alle verzamelde gegevens worden beveiligd opgeslagen met passende technische en organisatorische maatregelen. Toegang tot klantgegevens is beperkt tot geautoriseerd personeel dat onderworpen is aan geheimhoudings- en vertrouwelijkheidsverplichtingen, voor zover wettelijk toegestaan en voor zover noodzakelijk voor uitvoering van wettelijke en contractuele verplichtingen.

7. Weigering en beëindiging van dienstverlening

Casino Zoetermeer kan dienstverlening weigeren of een bestaande relatie beëindigen indien:

• Een klant weigert vereiste identificatie- of verificatiedocumenten te verstrekken
• Het verificatieproces niet succesvol kan worden afgerond
• Een klant niet of onvoldoende voldoet aan verzoeken om aanvullende informatie of documentatie
• Transacties of gedrag aanleiding geven tot een vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering
• Een klant voorkomt op relevante sanctielijsten of daardoor wordt getroffen
• Voortzetting van de relatie wordt beoordeeld als een onaanvaardbaar juridisch of integriteitsrisico

In dergelijke gevallen worden uitstaande saldi en lopende verplichtingen afgehandeld conform de toepasselijke wet- en regelgeving en interne procedures.

8. Verantwoordelijkheden van klanten

Klanten hebben in het kader van dit AML/KYC-beleid onder meer de volgende verplichtingen:

• Verstrekken van accurate, actuele en volledige informatie bij registratie en tijdens de relatie
• Onmiddellijke melding van wijzigingen in persoonlijke gegevens of omstandigheden die relevant zijn voor het cliëntenonderzoek
• Meewerken aan identificatie-, verificatie- en actualisatieprocedures
• Verstrekken van aanvullende documentatie indien daarom wordt verzocht
• Geen gebruikmaken van de diensten van Casino Zoetermeer voor illegale of ongeoorloofde doeleinden

Het verstrekken van valse of misleidende informatie of documenten, of het achterhouden van relevante informatie, kan leiden tot weigering of beëindiging van de dienstverlening en, indien van toepassing, tot melding bij bevoegde autoriteiten.

9. Interne compliance en audits

Binnen Casino Zoetermeer worden periodieke interne compliance-reviews uitgevoerd om de effectiviteit van de AML- en KYC-procedures te beoordelen. Daarnaast vinden op regelmatige basis externe AML-audits plaats.

Medewerkers ontvangen periodieke training en instructies over:

• Relevante wet- en regelgeving
• Interne AML/KYC-procedures
• Herkenning van signalen van witwassen en terrorismefinanciering
• Correcte toepassing van meldings- en documentatieverplichtingen

10. Wijzigingen in dit beleid

Dit AML/KYC-beleid kan worden aangepast naar aanleiding van wijzigingen in wet- en regelgeving, toezichthoudersrichtlijnen of interne procedures. Materiële wijzigingen worden gecommuniceerd via de gebruikelijke communicatiekanalen van Casino Zoetermeer.

Voortgezet gebruik van de diensten van Casino Zoetermeer na inwerkingtreding van een gewijzigde versie van dit beleid geldt als aanvaarding van dat gewijzigde beleid, voor zover dit in overeenstemming is met toepasselijke wetgeving.

11. Contact en vragen

Voor vragen over dit AML/KYC-beleid of over specifieke identificatie- en verificatieprocedures kunnen klanten contact opnemen met de compliance-afdeling van Casino Zoetermeer via de reguliere contactkanalen zoals vermeld op de website of in andere officiële communicatie van Casino Zoetermeer.